Evolução da carteira
Patrimônio e custo de aquisição, lado a lado.
R$ 122.680Set/26 · valor das posições
Out/25Set/26
Patrimônio Custo de aquisição
O norte do seu patrimônio
Seu patrimônio.
Cada vez mais claro.
Acompanhe sua carteira, entenda de onde vem o resultado e planeje os próximos passos. Investimentos, orçamento e simulações no mesmo lugar.
Interaja com a carteira de exemplo. Sem cadastro.
Posições e proventos Seu histórico em uma visão
CARTEIRA / ACOMPANHAMENTO DE INVESTIMENTOS
Você vê o saldo.
Agora veja a história.
Veja quanto investiu, como suas posições evoluíram e o que recebeu em proventos. Seu histórico de investimentos, organizado para planejar os próximos passos.
Criar minha carteiraPatrimônio · Set/26R$ 122.6804 posições acompanhadas
Resultado não realizadoR$ 19.780+19,22% sobre o custo
Proventos · últimos 12 mesesR$ 3.711Recebimentos do exemplo
Alocação por classe
Selecione para filtrar suas posições.
Suas posições
Todos os ativos · valores em Set/26
IT
ITSA4Itaúsa
R$ 28.320+18,00%
HG
HGLG11Fundo imobiliário
R$ 29.160+4,52%
IV
IVVB11ETF internacional
R$ 34.400+18,62%
BT
BTCBitcoin
R$ 30.800+40,00%
Proventos recebidos
O que entrou, mês a mês.
R$ 425Set/26
Dados fictícios para explorar a interface. O resultado mostrado é o ganho não realizado: não inclui proventos nem ajusta o efeito de aportes. Não é recomendação de investimento.
Seu histórico de investimentos, organizado.
Ações, FIIs, ETFs, fundos, ativos internacionais e cripto. Compras, vendas e proventos reunidos por ativo.
Criar minha carteira
Comece manualmente ou importe um CSV.
DO PATRIMÔNIO À ROTINA
A carteira faz parte
de um plano maior.
Quanto cabe no mês? O que aproxima seus objetivos? Explore orçamento, movimentações e projeções no mesmo planejamento.
SEU PRÓXIMO HORIZONTE
Visão geral
Patrimônio projetado · 10 anosR$ 1.487.613
SIMULAÇÃO Patrimônio projetadoInflação 6% · retorno nominal 11%
Próximos passos
Seu plano começa
no próximo mês.
Renda líquida
R$ 26.000
planejada por mês
Sobra planejada
R$ 900
depois de gastos e aporte
Aporte planejado
R$ 6.500
25% da renda
Cenário Confortável · Saídas totais: R$ 25.100, incluindo o aporte. Valores do orçamento; compare com o realizado abaixo.
Prévia interativa com dados fictícios. Alterações ficam apenas neste exemplo. Projeções não garantem resultados.
FIG. 01 / POLARIS WORKSPACETroque de tela e experimente os cenários.
DA ESCOLHA AO IMPACTO
Uma pequena escolha.
Outro horizonte.
Encontrar espaço no orçamento é o começo. Veja o que um aporte mensal pode representar quando você coloca o tempo no plano.
É essa conexão que o Polaris ajuda a enxergar: o gasto que você ajusta hoje e o objetivo que ganha espaço amanhã.
Testar a simulação Experimente uma escolhaSIMULAÇÃO ILUSTRATIVA
Durante
Patrimônio simulado em valores de hojeR$ 196.692
- Aportes acumulados
- R$ 120.000
- Rendimentos simulados
- R$ 76.692
Hipótese constante: retorno nominal de 11% a.a. e inflação de 6% a.a. Aportes no fim do mês, constantes em poder de compra, sem impostos ou custos. Resultados não garantidos.
Do mês a mês ao longo prazo
Cada escolha tem um próximo passo.
Comece pelo que você sabe hoje. Ajuste o plano conforme a vida acontece.
UMA ESCOLHA, TRÊS PERSPECTIVAS
01 / ORGANIZAR
O mês abre espaço.
Entenda o que sai e quanto fica para os próximos passos.
- Gastos e aportes
- R$ 25.100
- Saldo do mês
- R$ 900
02 / PROJETAR
O tempo dá escala.
O aporte do cenário se transforma em uma curva calculada.
Patrimônio simulado · 10 anosR$ 1.487.613
03 / CONQUISTAR
O plano ganha destino.
Explore quanto falta e o ritmo que aproxima seu objetivo.
- Aporte planejado
- R$ 6.500/ mês
- Cenário escolhido
- Confortável
Dados fictícios calculados pelas mesmas premissas do Polaris. Projeções não garantem resultados.
01 / ORÇAMENTO E CENÁRIOS
O mesmo mês.
Mais de um caminho.
Enxuto, confortável ou premium. Troque o cenário e veja os gastos, o aporte e a sobra responderem. Você escolhe o equilíbrio que faz sentido para a sua vida.
Orçamento por cenárioDADOS DE EXEMPLO
Renda líquida
R$ 26.000
planejada por mês
Sobra planejada
R$ 900
depois de gastos e aporte
Aporte planejado
R$ 6.500
25% da renda
Cenário Confortável · Saídas totais: R$ 25.100, incluindo o aporte. Valores do orçamento; compare com o realizado abaixo.
| Grupo | Classificação | Planejado / mês |
|---|---|---|
| Moradia | Custos fixos | |
| Saúde | Custos fixos | |
| Transporte | Custos fixos | |
| Comunicação | Custos fixos | |
| Alimentação | Custos fixos |
Edite uma categoria e acompanhe o impacto no saldo mensal.
Do detalhe à visão geral
Moradia, saúde, transporte e estilo de vida. Um orçamento detalhado, com os totais à vista.
Premissas sob seu controle
Renda, inflação, horizonte e retorno esperado fazem parte do planejamento, sem ficar escondidos.
Espaço para ajustar
Compare cenários prontos ou monte o seu no aplicativo. Um novo plano começa com uma nova hipótese.
02 / MOVIMENTAÇÕES E REALIZADO
O plano encontra
o mês que aconteceu.
Traga seu extrato, revise as categorias e compare intenção com realidade. O fechamento é uma decisão sua, com os valores conferidos antes de salvar.
MovimentaçõesDADOS DE EXEMPLO
Saídas exibidas · 4 movimentaçõesR$ 4.978,50
SETEMBRO| Data | Descrição | Categoria | Valor |
|---|---|---|---|
| 18 set | Supermercado | -R$ 286,50 | |
| 17 set | Aluguel | -R$ 4.500,00 | |
| 16 set | Restaurante | -R$ 124,00 | |
| 15 set | Cinema | -R$ 68,00 |
Confira as categorias antes de revisar o mês.
Alterações locais na prévia. CSV e Meu Pluggy no piloto pessoal.
Planejado × realizadoDADOS DE EXEMPLO
REVISAR ANTES DE APROVAR
Setembro, em perspectiva.
| Grupo | Planejado | Realizado |
|---|---|---|
| Moradia | R$ 4.500,00 | R$ 4.500,00 |
| Alimentação | R$ 450,00 | R$ 410,50 |
| Lazer | R$ 100,00 | R$ 68,00 |
Ajuste as categorias ao lado e confira os totais.
Esta prévia não salva dados na sua conta.
Importação por CSV
Comece pelo extrato que você já tem. Os dados entram na revisão antes de virar realizado.
Classificação editável
Você conhece seus gastos. Ajuste categorias para o fechamento refletir o seu mês.
Conexão pessoal com Pluggy
Meu Pluggy está em piloto pessoal, restrito ao titular autorizado. Para começar, use o CSV.
03 / CARTEIRA, SIMULAÇÃO E OBJETIVOS
Patrimônio é contexto.
Seu plano dá direção.
Acompanhe o que você tem hoje e experimente o que pode construir. Veja aportes, compras e horizonte como partes da mesma decisão.
Composição da carteiraDADOS DE EXEMPLO
- 45%
- 25%
- 20%
- 10%
Selecione uma classe e edite a posição para recalcular a distribuição.
Alocação fictícia. Não é recomendação de carteira.
Compras programadasDADOS DE EXEMPLO
Viagem em família
R$ 6.000 de R$ 30.00016 meses para chegar lá
Estimativa sem rendimentos ou inflação. Experimente o valor e o aporte para comparar prazos.
Carteira em perspectiva
Acompanhe posições, registros e distribuição por classe de ativo, além do número total.
Tempo para simular
Compare aportes e horizontes. As projeções seguem as premissas escolhidas e podem mudar com elas.
Compras dentro do plano
Explore o efeito de uma compra sobre o patrimônio antes de escolher quando realizá-la.
UM PLANEJAMENTO, DIFERENTES CONTEXTOS
Seu dinheiro não vive
em uma única planilha.
Organize diferentes perfis e mantenha o contexto de cada planejamento. Para suas escolhas, os planos da família ou o acompanhamento de clientes.
Seu planejamento
Orçamento, carteira e próximos passos no seu próprio contexto.
Perfil pessoalRM
Planos em família
Perfis para organizar a vida financeira e conversar sobre decisões em conjunto.
Workspace familiarABC
Acompanhamento de clientes
Contextos de planejamento separados, com convites e permissões de acesso.
Workspace consultorPosso experimentar sem criar uma conta?
Sim. A demonstração pública permite ajustar aportes, horizonte e cenários de uma simulação, sem cadastro. Para acessar sua área de planejamento, entre ou crie uma conta.
Preciso conectar meu banco?
Não. Você pode começar com informações manuais e importar um extrato CSV. A conexão pelo Meu Pluggy está em piloto pessoal para o titular autorizado; não está liberada para todas as contas.
O Polaris faz investimentos por mim?
Não. Você organiza seu planejamento e acompanha os registros da carteira. O Polaris não movimenta seu dinheiro nem executa ordens de investimento.
As projeções são uma promessa de retorno?
Não. São simulações que dependem das premissas escolhidas, como inflação, taxas, aportes e horizonte. Resultados reais podem ser diferentes. A metodologia está disponível para consulta.
Como funciona o uso dos meus dados?
As informações são usadas para o seu planejamento. A demonstração usa dados fictícios. Na sua conta, confira as opções de compartilhamento antes de gerar links para outras pessoas. Consulte a política de privacidade para conhecer o armazenamento e seus direitos.
SEU PRÓXIMO PASSO
Agora, com os
seus investimentos.
Criar minha carteira
Organize suas posições e seu histórico.
Comece manualmente ou importe CSV.